AML Richtlinien und Verifikation

Als lizenziertes Online Casino tragen wir Verantwortung für die Sicherheit Ihres Geldes. Auf dieser Seite erklären wir transparent, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Euslot Casino und Geldwäschereibekämpfung

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority (MGA). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung. Als Betreiberin fungiert die N1 Interactive Ltd., die vollständig den Vorgaben der MGA untersteht.

Unser Engagement ist nicht formal: Wir führen ein risikobasiertes AML Programm, das alle Bereiche unserer Plattform abdeckt. Dazu gehören die Kundenidentifikation, die laufende Überwachung von Transaktionen, die Schulung unserer Mitarbeitenden und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass sein Konto nicht für illegale Geldflüsse missbraucht wird.

Wann wir Sie verifizieren

Die drei Prüfzeitpunkte

Die Verifikation erfolgt bei uns gestaffelt und orientiert sich an den Vorgaben unserer Lizenz. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben anhand öffentlicher Datenquellen, insbesondere Ihr Alter und Ihre Adresse. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, denn ohne bestätigte Identität zahlen wir kein Geld aus.

Zusätzlich können Prüfungen bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Spielverhalten ausgelöst werden. Auch wenn Sie ausschliesslich mit Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether einzahlen, gilt dieselliche Pflicht zur Identifikation. Kryptowährungen ersetzen bei uns keine Verifikation.

• Registrierung: automatische Prüfung von Alter, Adresse und Land anhand Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis
• Laufender Betrieb: erneute Prüfungen bei erhöhten Einzahlungsbeträgen oder riskanten Mustern
• Kryptowährungen: Identifikation unabhängig von der gewählten Zahlungsmethode

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Der Adressnachweis kann über eine aktuelle Versorgerrechnung, einen Bankauszug oder eine offizielle Behördliche Korrespondenz erfolgen, sofern das Dokument nicht älter als drei Monate ist. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie je nach Methode mit einem Foto der Kreditkarte, einem Screenshot Ihres E-Wallets oder einem Bankauszug.

Wichtig ist uns, dass alle Dokumente lesbar sind, alle vier Ecken zeigen und auf Ihren bei uns registrierten Namen lauten. Dokumente auf Drittpersonen können wir nicht akzeptieren.

So läuft die Verifikation ab

In fünf Schritten zum geprüften Konto

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern innerhalb der EU mit eingeschränktem Zugriff. Nur specifically autorisierte Mitarbeitenden unserer Compliance Abteilung können die Daten einsehen. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, soweit gesetzliche Pflichten dies verlangen. Nach Abschluss der Prüfung können Sie Auszahlungen ohne erneutes Hochladen beantragen.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontobereich den Reiter Verifikation.
• Schritt 2: Laden Sie Ihren Ausweis als Foto oder Scan hoch, Vorder- und Rückseite bei zweiseitigen Dokumenten.
• Schritt 3: Reichen Sie den Adressnachweis ein, maximal drei Monate alt.
• Schritt 4: Bestätigen Sie Ihre Zahlungsmethode mit dem entsprechenden Nachweis.
• Schritt 5: Wir prüfen Ihre Unterlagen und informieren Sie per E-Mail über das Ergebnis.

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder grösseren Auszahlungen können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer Mittel zu belegen. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die bei uns für alle Spieler gleich gilt.

Als Beleg akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertpapiere sowie Erbschaftsunterlagen. Bereits ein einzelnes geeignetes Dokument genügt meist. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden, bis die Frage der Herkunft geklärt ist.

• Geeignete Nachweise: Lohnabrechnung, Steuerbescheid, Bankauszug mit regelmässigen Eingängen
• Bei Vermögensverkäufen: Kaufvertrag oder Abrechnung des Notariats
• Bei Erbschaften: Erbschein oder notarielle Verfügung

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein und Auszahlung im Blick

Kryptowährungsauszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat Zahlungen über TWINT, Visa oder Mastercard. Der Ersatz von Zahlungsmitteln, also das Einspeisen von Geld über einen Weg und der sofortige Abzug über einen anderen ohne nennenswertes Spiel, dulden wir nicht.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein, sind wir verpflichtet, Massnahmen zu ergreifen. Im ersten Schritt sperren wir Auszahlungen, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir kein Geld auszahlen. Erfolgt die Verifikation auch nach wiederholter Erinnerung nicht, können wir das Konto vollständig einfrieren und die Spielerbindung beenden.

Ihr eingezahltes Guthaben verfällt in einem solchen Fall nicht. Wir zahlen Restguthaben auf ein von Ihnen nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus, sobald die Identität geklärt ist. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu sperren und den Fall der FIAU zu melden; in solchen Fällen darf die Sperre nicht vorab mit Ihnen besprochen werden.

Wenn eine Prüfung negativ ausfällt, weil ein Dokument unleserlich oder abgelaufen ist, geben wir Ihnen stets die Gelegenheit zur Nachreichung. Unser Support ist rund um die Uhr per Live Chat und unter [email protected] erreichbar und hilft bei Fragen zum Ablauf.

Wie lange wir Daten aufbewahren

Fünf Jahre Aufbewahrungspflicht

Verifikationsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der maltesischen AML Gesetzgebung mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der MGA und der FIAU.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen. Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten verlangen. Detaillierte Informationen dazu finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

Häufige Fragen zu Euslot Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifikation mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügt die automatische Prüfung Ihrer Angaben.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen ist die Prüfung häufig schon nach wenigen Stunden abgeschlossen.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifikation umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen mit Bitcoin, Ethereum oder Tether gilt unsere Identifikationspflicht in vollem Umfang.

Warum muss ich die Herkunft meiner Mittel nachweisen?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Gelder zu prüfen. Ein einzelnes geeignetes Dokument wie eine Lohnabrechnung genügt meist.

Was passiert mit meinem Guthaben, wenn die Verifikation scheitert?

Ihr eingezahltes Guthaben verfällt nicht. Sobald Ihre Identität geklärt ist, zahlen wir das Restguthaben auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.